現在の家計の状態を診断し未来の家計予想を作成致します
•現状の把握から将来の年金がご自身で十分なのか診断いたします。
•それにより、お金の生活習慣病を判断する事が出来ます。
•1回目の面談でどのようなお金の使い方をしているのか情報をお聞きいたします。
•2回目の面談時に1回目の情報を基にした家計の分析シュミレーションをお渡し致します。
•時間は各1時間とさせて頂き2回目のシュミレーションをお渡しするときに5,000円お支払頂きます。
•元々銀行員でしたので資産運用・住宅ローンの借入額が妥当なのか・現在加入している保険がそもそも必要なのかなども含めて、将来使えるお金の収支を出して判断いたします。
✯ 収入の判るもの 源泉徴収票など
✯ 現在加入している保険証券 メモ書きでもOK
✯ 現在の支出(生活費など)どのようなお金の流れで生活しているのか
支出・・・公共料金・家賃・駐車場・ガソリン代・食費など
収入・・・家賃収入がある方はそちらも
✯ 確定拠出年金に加入されていればそちらの月額料金と現在の積立残高
なぜ家計診断が必要だと思ったのか。
元々私は銀行員でお金に関しては どこに預ければ増えるのかを他の金融機関でも利回りの良いものを探しで預けておりました。
母は株の売買をしており小さいころから『お金を増やす事。株が下がったら減ってしまう事実』を幼少の頃から耳にしていたのでとても身近に感じていたのです。
私達日本人はお金に関する事を学校で学んで来なかったため
「リスク」の取れない 考えない人が多く存在してしまいました。
低金利の中 如何に現在の貯蓄を増やす事が出来るのか
株や債券に投資している方はまだまだ少なく
しかし銀行に預けているだけでは、物価上昇に耐えられるだけの金利は付きません。
現在の貯蓄がどのように変化し 住宅ローンの返済をされている方はそれもあわせ定年後のお金がどの様に使われて行くのかを把握する事が出来ます。
